北方一句谚语：『望山跑死马』有以下这个典故：

        一只快马，牠不断跑充满力气，跃跑找食物；看见山上似有得吃，便往上跑，步了上去才知道是没有得吃，只见无尽的丛林；之后牠又看见另一个山坡，赶著又往上跑，步到步，却又看不见可吃的，只有悬崖；牠又跑著另一座山，又一座山，结果仍然找不著吃，饿死和累死了。

        这个故事，说明了做金融营销的一个误区，正是一味的跑，没有找到真正的客户！我看见过无数勤力的代理,见过他们活动量非常惊人，去什麼商会，又到传销公司识人，又时常应酬；结果一无所得。原因他们自己的定位不清晰，别人的脑子找不著对这代理的形像，很模糊，好像样样都做的，只有通天经纪，才没有真正的收入。

        首要重點，一句说完：不专心，甚至让人感到憎。

        第二个情况是客户转介也可以是『望山跑死马』；因為你介绍了一种好產品，对方根本不明白，甚至是没有钱的，客户回应说：『我有朋友有兴趣，介绍给你！』其实这个心理情况很正常，因為人都将自己不完全接受的事，推给人；这是正常的行為，你却跟著去见转介者，转了四五次也没有成交，饿死和累死了！

        第三个情况是一味跑新客户，而忽略旧客户的深入跟进，在现在客户中好好跟进最优质的，成绩才可以跑出来，因為他们背后的人脉关系才有实力。还有一小类是只有旧客户，但客户非优质，时常出现后续服务困局和问题，例如你要时常用尽全力去救单，结果仍然是『望山跑死马』悲情故事的现实发生。

        希望，金融营销的高手，懂分析、懂整合，找出关键，打造佳绩。